新西蘭FMA查詢

收錄時間 3年前 •

  外匯監管提示


  據FMA官網資料查詢,新西蘭金融市場管理局(簡稱“FMA”)監管槓杆式外匯交易。提供外匯服務的供應商必須獲得FMA授權的“DerivativesIssuer”(衍生品發行人)牌照。


  1.新西蘭對槓杆式外匯的定義:外匯交易是指买賣外國貨幣。人們在外匯交易中,要么通過押注貨幣幣值的變化來快速獲利,要么爲外匯交易支付一定成本(稱“對衝”)。


  2.你可以通過以下方式進行外匯交易:


  (1)持有外匯銀行账戶,在預期外幣兌本幣(紐幣)時幣值上漲時購置外匯;


  (2)基於兩種貨幣的兌換利率,通過持牌衍生品發行人买賣合約。合約可包括:遠期,掉期,期權,差價合約(CFDs)以及保證金外匯合約。


  受監管公司名單:受監管的持牌外匯經紀商共27家


  機構簡介


  機構性質:政府機構


  機構介紹:新西蘭FinancialMarketsAuthority(簡稱FMA),成立於2011年。2014年开始,FMA依據《金融市場行爲法案2013(FMCAct)》正式進行運作。FMA與新西蘭儲備銀行RBNZ、新西蘭財政部以及商務部、創新就業部門共同組成新西蘭金融監管機構委員會。此外,FMA是國際證券委員會IOSCO成員之一。


  作爲新西蘭政府機構,FMA負責執行證券、金融報告以及公司法,使其適用於金融服務和證券市場。同時,FMA監管證券交易、金融顧問及經紀商、審計師、信托人及發行人。FMA與新西蘭儲備銀行RBNZ共同負責監管指定結算系統。


  機構職能:


  (1)審核及頒發金融服務機構營業許可


  (2)監督金融服務機構運營,接受投資者對金融機構的投訴


  (3)調查及執法,例如針對提供虛假信息的金融機構,FMA有權吊銷其執照


  (4)政策及引導,提供信息以協助公司依法展开金融活動


  (5)教育與普及,FMA與社會組織合作幫助投資者遠離金融欺詐,做出正確的投資決定


  FMA與FSP:


  新西蘭FSP全稱爲FinancialServiceProviders(金融服務企業),是指在新西蘭提供金融服務的個人、企業和機構的可查詢的线上信息注冊。符合該類型的監管則稱爲FSPR,即RegistrarofFinancialServiceProviders(注冊金融服務企業)。


  凡是在新西蘭境內提供金融服務的個人及團體組織,均需要合法的FSP注冊與申報。但是FSP並不代表監管,只是相當於普通的工商注冊號。


  新西蘭FMA全稱爲FinancialMarketsAuthorityNewZealand,是新西蘭外匯行業的最高金融機構。


  根據2015年2月28日更改的“金融市場行爲法及其附屬條例”,受新西蘭監管的合規外匯交易商,都必須獲得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息顯示在FSPR查詢頁面。任何提供衍生品服務的合規經紀商需向投資者公开信息,特別是零售客戶。


  聯系方式:


  電話:6439622698(周一~周四8:30--17:00,周五9:00--17:00)


  傳真:6493000499


  郵箱:questions@fma.govt.nz


  地址:FinancialMarketsAuthority,DXBoxCX10033,POBox106672,Auckland1143,NewZealand


  牌照申請


  申請要求


  外匯經紀商需要滿足以下條件方可獲得“衍生品發行人”牌照:


  1.禁止與無照金融機構進行交易


  2.外包:用於運營金融衍生品所外包的配套系統/合作商需符合標准,並與公司籤訂法定綁定協議


  3.記錄:必須保存運營的所有相關記錄用以審核


  4.監管反饋:必須提供有能力繼續運營所提供金融產品的相關信息


  5.合規性:公司系統、政策、流程等必須一直適當並有效


  6.監督機制:監督合規機制必須等同或由於FMA建議


  7.爭議解決機制:需要具備完善穩定(至少等同或優於FMA提議)的爭議解決機制


  8.提供現金流報告


  9.有形淨資產需要始終保持100萬紐幣以上


  10.需要具備完善的風險控制機制


  11.需要具備合格審計員,提交鑑證報告以及淨資產報告


  12.向客戶提供合適的產品


  牌照費用



  牌照類型



  監管細則



  監管查詢


  1、監管查詢流程


  第一步:在外匯123網首頁直接點擊“美國NFA查詢”或者點擊立即前往即可。


  第二步:打开FSP查詢,鏈接爲https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/,輸入FSP號或者公司名稱。



  第三步:查看FSP的金融服務處是否有寫衍生品發牌機構FMA,若無,則該公司無金融衍生品權限,沒有零售外匯權限。


  無FMA授權的FSP查詢結果頁面:



  有FMA授權的FSP查詢結果頁面:



  注:根據2015年2月28日更改的“金融市場行爲法及其附屬條例”,受新西蘭監管的合規外匯交易商,都必須獲得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息顯示在FSPR查詢頁面。任何提供衍生品服務的合規經紀商需向投資者公开信息,特別是零售客戶。如下圖:



  監管投訴


  第一、FMA可投訴情況


  1.我們監管授牌的金融企業,個人和市場


  2.非法投資


  3.新西蘭注冊的空殼公司,這類公司通常在網上提供外匯交易,商品交易


  4.誤導性欺詐性的交易行爲,請注意發生在2014年4月1日之前的請聯系新西蘭商務委員會,2014年4月1日之後的請聯系我們


  5.未注冊的金融服務提供商


  6.虛假投資廣告


  7.投訴FMA


  第二:FMA投訴步驟


  1.審核


  我們會查看所有投訴,但不會受理每一起投訴,在決定是否深入調查之前,我們會先考慮規章制度和可執行性,同時也會考慮投訴的問題是否涉及市場的統一性,比如這個問題是否普遍存在。


  2.受理


  篩選之後我們會告知您提供更詳細的信息,聯系您之後的兩個工作日內回復受理您的訴求。10個工作日內會對您的投訴信息進行整合,依此決定下一步措施。


  普通咨詢會在2個工作日內受理,20個工作日內給您答復相關內容。


  3.採取措施


  依據被投訴者違反的條例,我們採取相應的處決。


  4.無法制措施


  依據監管政策和資源,申訴案件最終可能不會採取措施,此類情況我們會告知您並關閉您的投訴。


  第三、FSCL糾紛處理


  FSCL是非營利性外部爭端解決機構,獨立、公平、免費爲消費者處理對金融服務提供商的投訴。


  FSCL是非政府機構,代替法律程序來處理金融服務糾紛,我們不監管任何金融機構和自律組織。


  參與對象:非銀行借貸機構、保險經紀商、金融顧問機構、信用合作社、建築協會、抵押貸款機構、證券交易商等等。


  1.聯系方式


  電話:0800347257


  傳真:044723728


  郵箱:complaints@fscl.org.nz


  郵寄地址:POBox5967,Wellington6145


  2.投訴流程


  (1)確認您投訴的公司是FSCL成員,查詢鏈接:http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisors


  (2)在FSCL介入調查之前,應先與被投訴公司聯系,大部分的投訴都可以在這一步,雙方協商解決。投資者可以直接聯系,也可要FSCL代轉達。


  (3)當您無法解決糾紛,或者在您向金融公司投訴後的40個工作日內未解決,或者您的金融公司拒絕處理,要您直接聯系FSCL,以上情況,請您直接向我們提交投訴表格。


  在线投訴:http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form


  下載PDF投訴表格:http://www.fscl.org.nz/sites/all/files/FSCL%20Complaint%20form%20%281%29.pdf


  (4)郵件中請您附上以下內容:您認爲金融公司犯錯的地方,哪些行爲給您帶來了損失以及您的最終訴求。


  (5)調解過程:


  A.FSCL需徵求您同意公开您的投訴


  B.跟您協商解決方案


  C.與投訴公司交涉,要求在10-20個工作日內給到答復


  D.如果投訴超出我們條例規章範圍,將無法爲您裁決


  第四、FDR糾紛處理


  FDR是一家免費服務機構,其職能是解決投資者與爲金融服務和咨詢提供商之間的糾紛。


  金融服務商是指可能已爲您提供了下列服務的機構:金融咨詢、貸款、預支工資、借貸,或者分期付款購物。金融咨詢可以包括關於保險、抵押、或退休計劃方面的咨詢。


  1.聯系方式


  電話:0800788877(可要求語言服務)/6449109952


  傳真:049184901


  郵箱:enquiries@fdr.org.nz


  地址:Freepost231075,POBox2272,Wellington6140


  2.投訴須知


  在尋求FDR的幫助之前,請先了解以下情況:


  (1)該金融服務商是否是FDR的成員


  查詢鏈接:https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/


  (2)是否已向您的金融服務商做出過投訴


  如果您有不滿,您必須先向您的金融服務商投訴,處理期限爲3個月。答復以後,如果您對結果不滿意,您可以FDR來解決。


  3.相關鏈接


  在线投訴:https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/


  投訴表格下載(PDF):https://fdrs.org.nz/assets/3077e5637a/FDRS-Complaint-form.pdf


  相關鏈接


  在线投訴:https://fma.govt.nz/contact/make-a-complaint/make-a-complaint-online/


  在线咨詢:https://fma.govt.nz/contact/find-an-answer/ask-a-question-online/


  新西蘭商務委員會:http://www.comcom.govt.nz/