英國FCA查詢

　　英國FCA全稱：FinancialConductAuthority，即（英國）金融行爲監管局

　　總部：英國倫敦

　　監管級別：五星

　　監管機構特色

　　FCA對風險的容忍度將比FSA更低，並將更傾向於採取預防手段而不是坐視損害發生。這種方法還將意味着更多地使用判斷，即專業知識來判斷對消費者的損害是否很可能會發生，並基於這種前瞻性分析進行相應幹預。

 

　　受監管外匯公司

　　受監管的持牌外匯經紀商共349家

　　機構簡介

　　機構性質：政府機構

　　機構介紹：FCA(FinancialConductAuthority)是英國金融行爲監管局，成立於2013年4月1日，總部在英國倫敦。其前身爲英國金融服務管理局（FSA)。它從FSA繼承了對英國金融市場行爲的監管職責和與之相關的審慎職責，目前負責英國56,000多家金融服務公司和金融市場的行爲監管，同時負責其中18,000多家的審慎監管。

　　它是一個通過向受監管公司收取費用而運轉的獨立公共機構，不屬於英格蘭銀行，對英國財政部負責，對英國金融體系和議會負責。

　　FCA的工作和目標是由2000年英國金融服務與市場法（FSMA）制定的。FCA與消費者群體，貿易協會，專業機構，國內監管局，歐盟議員以及衆多相關部門共同協作工作。因此，FCA會用一種適當的方式來進行管理，優先考慮處理那些給金融市場帶來更高風險的地區和公司。

　　機構職能：監管與英國民衆生活緊密相關的重要金融部門，從兒童撫恤金，直接借記，信用卡，貸款到投資等領域。金融市場是否正常運轉，對我們每一個民衆都有根本性的影響。

　　FCA的目標是爲個人，大中小企業和經濟體營造一個良好的金融市場秩序。維持金融市場的誠信，公平和高效以確保消費者的公平交易。

　　機構目標

　　FCA的战略目標是：確保市場機制有效進行。

　　FCA的執行目標是：

　　（1）保護消費者--爲消費者提供適度的保護

　　（2）維護金融市場--保護和提升英國金融體系的完整性

　　（3）促進市場競爭--促進與消費者利益相關的有效競爭

　　FSA與PRA

　　FSA(FinancialServiceAuthority)是英國金融服務管理局，統一監管英國金融市場，行使法定職責，直接向英國財政部負責。FSA與英格蘭銀行（BOE）同隸屬財政部，FSA負責金融事業管理，而BOE主要任務維持金融穩定。英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家，並且通過金融服務監管局（FSA）對所有在其境內注冊的金融服務機構進行嚴格的監管。2013年4月1日，英國金融服務管理局(FSA）被英國金融行爲監管局(FCA)和英國審慎金融監管局(PRA）兩個平行的監管機構所代替，FCA負責英國金融市場行爲的監管和與之相關的審慎監管；PRA負責英國的審慎管理。

　　PRA（PrudentialRegulationAuthority）是英國審慎管理局，目前PRA大概監管1,500家金融企業。它是根據金融服務法案（2012）成立，從屬英格蘭銀行的監管機構。PRA負責審慎監管，監管銀行、建房互助協會、信用社、保險公司和主要投資公司。

　　牌照申請

　　申請要求

　　（1）最低資本要求

　　英國對投資公司自有資金的要求如下：

　　（2）實體辦公室要求：有且必須在英國

　　申請流程

　　（1）提交完整的申請表格；
　　（2）繳費；
　　（3）提供申請負責人的更多信息、說明或證明，可能要求與申請負責人見面。
　　申請鏈接：https://www.fca.org.uk/firms/authorisation/how-to-apply/financial-services

　　申請時長：6-12個月

　　牌照費用

　　牌照年費/席位費：有，據金融業務範圍而定

　　每項業務權限費用：有

　　申請費：如下表

　　牌照類型

　　監管細則

　　監管查詢

　　第一步：進入FCA監管查詢頁面

　　方式一：第一步：在外匯123網首頁直接點擊“美國NFA查詢”或者點擊立即前往即可。

　　方式二：直接訪問FCA查詢地址：https://register.fca.org.uk/

　　第二步：輸入監管號或公司英文名稱

　　注：如果按公司英文名稱搜索，可能會出來好幾家公司，這時請根據注冊號來進行判別。

　　第三步：確認監管狀態（Status）

　　常見狀態：

　　（1）受監管狀態：Authorised;
　　（2）不再受監管狀態：Nolongerauthorised；
　　（3）歐盟監管狀態：EEAAuthorised；
　　（4）授權代表狀態Appointedrepresentative；

　　下文舉例說明：

　　（1）Authorised說明目前接受監管

　　（2）Nolongerauthorised說明監管已注銷

　　（3）EEAAuthorised說明是歐盟授權，只允許在英國开展業務，真正的監管機構並不是FCA，而是這家公司所在歐盟國家的監管機構。

　　（4）Appointedrepresentative是AR牌照，AR授權代表可以是個人或企業，代表獲得受FCA監管或歐盟監管公司的授權許可進行投資服務，由授權公司對授權代表的商業行爲負責。

　　第四步：確認聯系信息（ContactDetails)：網址、地址、電話、郵箱

　　確認網址，這是非常關鍵的一步，很多套牌公司就是利用及其相似的網站地址來欺騙投資者，FCA網站也不時發布仿冒公司警告信息。通常合規的，營業中的外匯交易商都會在contactdetails上登記電話、網址或郵箱（如下圖）。郵箱是企業郵箱的，通常在其前面加www.的前綴，就是交易商的網站。投資者可以通過FCA上登記的聯系方式，確認交易商信息。

　　第五步：確認它是否受英國金融服務補償保護計劃（FSCS）保護

　　如下圖，在狀態欄中有FSCS這項，前面劃√了，說明是有FSCS的賠償計劃的。FSCS的用途：如果受FCA監管的企業破產，账戶开在英國FCA監管的投資者可以向FSCS申請50000英鎊上限的賠償，也就是說投資金額少於或等於50000英鎊的一般能夠得到全額賠付。

　　第六步：確認能否持有和控制客戶資金

　　1、能夠容納和客戶資金的交易商“Permission”一欄，如下圖所示↓

　　2、不能持有但是可能在一定的條件下能控制客戶資金，如下圖所示

　　3、歐牌監管狀態EEAAuthorised在FCA監管條例下不能容納和控制客戶資金，因爲它真正監管機構不是FCA，而是公司注冊地的歐盟國家，這類公司的資金安全要看它在注冊地的歐盟國家的監管條例。如下圖所示

　　4、Authorisedrepresentative（AR）牌照能不能容納和控制客戶資金要看授權公司，授權公司可以容納和控制客戶資金的話，AR的客戶資金是存入授權公司指定的隔離账戶中。如下圖所示↓

　　第七步：確認Permission一欄中可以提供的金融服務中是否包含rollingspotforexcontact（外匯保證金交易）

　　以下所列是一家FCA全牌照的外匯交易商一般都會包含的項目，其中必有RollingSpotForexContact即期滾動外匯交易合約（也就是外匯保證金交易）這項。

　　Makingarrangementswithaviewtotransactionsininvestments（投資交易的安排）
　　Dealingininvestmentsasagent（交易代理業務）
　　Dealingininvestmentsasprincipal（交易主體業務）
　　Safeguardingandadministrationofassets（資產的保護與管理）

　　第八步：大家尤其要關注其金融服務可以面向的客戶範圍是否包含零售客戶(Retail)，畢竟多數人都屬於零售外匯投資者。

　　Permission一欄中會列出每大項金融服務可以面向的客戶範圍：CustomerType（客戶範圍），EligibleCounterparty(合格對手），professional（機構客戶），retail（零售客戶）。

　　監管投訴

　　當對投資不滿意時，您可以通過以下3個步驟進行投訴：

　　步驟一：直接聯系外匯交易商

　　當您有投訴時，最好的方式是直接聯系外匯平台幫忙解決。

　　1）最好是用郵件提出投訴以便他們存檔記錄，從而更好地解決您的投訴。

　　2）當公司收到投訴之後，會以書面的形式告知已經收到您的投訴。

　　步驟二：若對外匯交易商處理結果不滿意，可聯系英國金融申訴機構FOS進行投訴

　　如果您對交易商的回復不滿意，或他們拒絕您的投訴或您在8周內沒有收到他們的回復，您可以聯系FOS進行免費投訴。

　　有兩種投訴方式可選：

　　（1）在线向FOS提交投訴。

　　在线投訴地址：https://help.financial-ombudsman.org.uk/help

　　在线投訴表格翻譯參考模板(請點擊下圖查看模板)：

　　（2）郵件向FOS提交投訴。

　　郵件投訴地址：complaint.info@financial-ombudsman.org.uk

　　郵件投訴時，所需下載的投訴表格地址：http://www.financial-ombudsman.org.uk/consumer/form/complaint_form.pdf

　　投訴表格翻譯參考模板(請點擊下圖查看模板)：

　　步驟三：投訴到法庭

　　如果您對FOS的決策不滿意且不打算尋求其他的投訴解決方案，您可以投訴到法庭。可以在英格蘭，威爾士和北愛爾蘭的郡法院或高級法院提起訴訟。而蘇格蘭，郡法院處理大多數小投訴。

　　處罰實例

　　關於處罰的公告鏈接：

　　https://www.fca.org.uk/search-results?search_term=rolling%20spot%20forex%20exchange

　　常見問答

　　1.外匯交易騙局一般是如何工作的？

　　多數投資人反映他們被騙的過程：一开始收到投資收益，誤以爲他們投資成功，當投入更多錢後，他們的账號被吊銷並且也聯系不到騙子公司。

　　許多騙子公司宣稱他們總部在英國，而且是受英國金融市場行爲監管局FCA監管的。

　　2.了解外匯套牌公司

　　套牌公司通常會套用受英國金融市場行爲監管局FCA監管的公司名稱，注冊號和地址，但是會使用他們自己的電話，地址和網站。有些甚至使用在工商局登記過但已過期的聯系信息。

　　也有些套牌公司稱自己是一家海外公司，但是他們並沒有完整的聯系方式和登記過的網址。

　　有些甚至可能復制真實受監管公司的網址，只是改變一些很小的細節，比如電話號碼。

　　3.如何避免我們陷入外匯交易騙局？

　　https://www.fca.org.uk/consumers/protect-yourself-scams

　　當和任何公司作外匯交易時，我們首先應該核查該公司是否受英國金融行爲監管局監管。如果該公司沒有受監管，它很有可能是騙子公司。同時，我們也可以通過英國金融行爲監管局的黑名單進行查詢；查詢地址如下：

　　https://www.fca.org.uk/scamsmart/warning-list

　　如果一個公司的聯系信息在FCA裏查不到或它宣稱這些信息已過時，請撥打FCA的客服熱线：08001116768

　　我們可以通過以下方式來判別一個公司是不是套牌公司：首先詢問他們公司的注冊號和聯系信息，然後打他們在FCA注冊信息裏的總機號碼進行核查。建議不要用他們提供的郵箱或網址鏈接進行核查。

　　溫馨提示：

　　FCA強烈建議當我們進行投資時，一定要接受專業的投資建議。

　　謹慎對待所有未知的電話，郵件和信息。即使聯系你的人看起來對我們的基本信息很了解，也不要把他們認爲是真實的。

　　不要快速地做投資決定。當我們需要時間去考慮是否投資時，真正的金融機構是不介意等待的。

　　當我們判別一個公司是否是套牌公司時，請反復確認一下公司的網址和聯系信息。

　　4.如果我們陷入外匯交易騙局，該怎么辦呢？

　　我們可以撥打FCA的客服熱线：08001116768或通過以下鏈接填寫舉報信息https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm
　　注：如果我們被一家不受FCA監管的公司欺騙，我們的投資將不受英國金融服務投訴和補償計劃的保護。

　　5.如何舉報未受英國金融市場行爲監管局監督的公司？

　　電話舉報：08001116768.

　　在线舉報：https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm

　　相關鏈接

　　英國工商局：http://wck2.companieshouse.gov.uk//wcframe?name=accessCompanyInfo
　　審慎監管局:http://www.bankofengland.co.uk/pra/Pages/default.aspx
　　英國銀行：http://www.bankofengland.co.uk/
　　英國國家檔案局（法律條款）FSMA：http://www.legislation.gov.uk/
　　英國金融政策委員會（FPC）:http://www.bankofengland.co.uk/financialstability/Pages/fpc/default.aspx
　　英國財政部:https://www.gov.uk/government/organisations/hm-treasury
　　FCA指南手冊：https://www.handbook.fca.org.uk/handbook/D29/
　　英國投訴機構：www.financial-ombudsman.org.uk/
　　英國金融服務補償計劃：https://www.fscs.org.uk/
　　聯系方式
　　電話：442070661000（周一-周五8:00-18:00，周六9:00-13：00）
　　郵箱：consumer.queries@fca.org.uk
　　網頁在线咨詢：https://www.fca.org.uk/contact
　　辦公室地址：25TheNorthColonnade,LondonE145HS